代理最佳的美国保险公司产品

只有美国才有的IUL指数型万能寿险

第一步

了解投保需求，定制保险方案

您必须联系持有美国政府保险牌照的专业保险经纪人，通过了解您的基本信息、需求、财务规划目的，评估投保可行性并量身定制投保方案，再结合自己的专业经验，对所有可能的保险方案进行比对和参考，经过反复的推敲和沟通，最终确定合适的方案。

第一步

第二步

准备美国人寿保险申请材料

确认投保方案后，就要准备相应的资料然后赴美了，申请美国人寿保险所需的资料包括：
●入境相关（护照、EVUS等）
●投保所需的个人基础信息
●体检需要准备的相关资料（近几年内的体检报告等）
●保险公司可能要求的资料，视投保人申请的保额而定（会计师资产证明等）

第二步

第三步

投保人合法进入美国

美国人寿保险的几个重要环节：申请表格签字，电话面试（如需要），以及正式合约的签署都需要投保人在美国管辖区内完成。在预约好签单的时间、地点以及体检医生后，投保人就可以准备赴美了，投保人必须合法地进入美国，如持有签证、绿卡、或其他有效证件等。

第三步

第四步

美国人寿保险健康体检

按照我们为您提前预约好的时间顺利体检，美国人寿保险的健康体检包括血液检查，尿液检查，身高，体重，血压和基本心电图的测量等。健康体检必须在美国境内完成。有的保险公司也会要求投保人提供过去三年的医疗报告和医疗记录。

第四步

第五步

提交美国人寿保险申请

收集完所有必需的材料后，我们将帮助您准备申请文件，客户需要签名确认，如果需要POA委托代签收保单，则需要同时办理POA委托公证。
然后正式将申请文件发送给保险公司以进行申请。

第五步

第六步

保险公司开始进行核保

收集完所有必需的材料后，我们将帮助您准备申请文件，客户需要签名确认，然后正式将申请文件发送给保险公司以进行申请。正式申请提交以后，保险公司开始核保。核保过程由保险公司Under writing 部门执行，主要就是审核投保人实际健康等级，同时对投保人的个人资产是否与申请保额相匹配。核保过程通常需要4-6周才能完成。

在核保期间，保险公司可能会对客户进行电话回访，也可能会需要例如既往病史及病历、CPA财务证明等相关文件，客户赴美之前应尽量提前准备好材料，并进行翻译和公证，避免申请过程中由于补充材料造成时间上的延误。

第六步

第七步

核保完成，获得保险合约批复

核保完成后，保险公司精算部门会按照投保人实际健康等级计算保费报价，同时保险公司会印刷正式合约文件，然后邮寄给我们。待我们收到保单后，会仔细核实客人的个人信息，确保准确无误。

第七步

第八步

签署正式保险合约，保单开始生效

我们收到正式合约书以后，会通知客户，安排签署正式保险合约。

如果投保人无法在美国境内完成签署，也不必过于担心，在流程的第5项办理委托公证代签收（POA），由公证代为签收保单，如此便不需要投保人亲自在美国完成签收。

客户用美国的银行账户缴纳第一笔保费，保单开始生效，客户即享有保单生效之后的一切权益。

第八步

美国人寿保险保单申请所需材料

  • 1. Passport Copy护照首页复印件
  • 2. Valid Visa Copy美国有效签证复印件
  • 3. Driver License（if available）驾照（如果有)
  • 4. Green Card Copy（if available）美国绿卡（如果有)
  • 5. USCIS Immigration approval letter copy (if available）美国移民申请信（如果有）
  • 6. Employer name and address收入证明（包括雇主名称，地址，电话，以及您的职位）
  • 7. U.S. doctor name，phone number，address美国家庭医生（如果有）信息: a. date last seen b. reason seen
  • 8. Past 5 year medical record in China过去五年在中国的体检报告（最好有，可以选五年中最好的报告）
  • 9. U.S. Bank Statement PDF Copy（美国银行账户存款证明）
  • 10. Foreign Bank Statement PDF Copy（中国银行账户存款证明）
  • 11. Any Investment (stock, bond) Statement PDF（股票基金证明）Copy
  • 12. U.S. House address（美国居住地址）
  • 13. Foreign House address＆grand deed（中国房子的地址和房产证）
  • 14. Third Party Financial（第三方资产证明）

美国人寿保险保单申请所需材料

  • 1. Passport Copy护照首页复印件
  • 2. Valid Visa Copy美国有效签证复印件
  • 3. Driver License（if available）驾照（如果有)
  • 4. Green Card Copy（if available）美国绿卡（如果有)
  • 5. USCIS Immigration approval letter copy (if available）美国移民申请信（如果有）
  • 6. Employer name and address收入证明（包括雇主名称，地址，电话，以及您的职位）
  • 7. U.S. doctor name，phone number，address美国家庭医生（如果有）信息: a. date last seen b. reason seen
  • 8. Past 5 year medical record in China过去五年在中国的体检报告（最好有，可以选五年中最好的报告）
  • 9. U.S. Bank Statement PDF Copy（美国银行账户存款证明）
  • 10. Foreign Bank Statement PDF Copy（中国银行账户存款证明）
  • 11. Any Investment (stock, bond) Statement PDF（股票基金证明）Copy
  • 12. U.S. House address（美国居住地址）
  • 13. Foreign House address＆grand deed（中国房子的地址和房产证）
  • 14. Third Party Financial（第三方资产证明）

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